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매년 5월이면 대한민국 모든 사업자, 프리랜서, 부업러, N잡러들이 긴장하는 ‘종합소득세 신고 기간’이 다가옵니다.
특히나 처음 신고하는 사람이라면 이런 고민을 꼭 하게 됩니다.
“이걸 혼자 할 수 있을까? 아니면 세무사에게 맡기는 게 나을까?”
저도 그랬습니다. 하지만 이번엔 직접 셀프로 신고해봤고,
그 경험을 토대로 ‘종합소득세 셀프신고 방법’을 아주 쉽게,
누구나 따라할 수 있도록 단계별로 알려드릴게요.
종합소득세 셀프신고, 누구에게 해당되나요?
간단히 말해 근로소득 외의 다른 소득이 발생한 모든 사람은 종합소득세를 신고해야 합니다.
예를 들면 아래와 같은 분들이 해당됩니다.
- 블로그, 유튜브, 인스타 수익이 생긴 크리에이터
- 배달, 쿠팡플렉스 등 플랫폼 부업자
- 재능마켓(크몽, 탈잉 등)에서 수입이 생긴 프리랜서
- 임대소득, 이자·배당소득 등 투자자
👉 단, 근로소득만 있는 직장인은 회사에서 연말정산을 대신하기 때문에 별도 신고는 필요 없습니다.
하지만 근로소득 외의 추가 소득이 있다면 반드시 신고해야 합니다.
종합소득세 셀프신고 준비물
셀프신고를 하려면 아래 자료들을 미리 준비해두면 훨씬 수월합니다.
| 인증서 또는 간편인증 | 공동인증서, 금융인증서, 민간인증서(카카오, PASS 등) |
| 종합소득 내역서 | 수익 발생처별 매출자료 (네이버 애드포스트, 유튜브, 배달앱 정산 등) |
| 지출 증빙자료 | 사업에 필요한 비용 증빙 (노트북, 교통비, 통신비, 도서 등) |
| 사업자등록 여부 | 있으면 종합소득세 일반 신고, 없으면 기타소득으로 간편신고 |
종합소득세 셀프신고 방법 (2025년 기준)
1️⃣ 홈택스 접속
- 국세청 홈택스 바로가기
- 인증서 로그인(간편인증 가능)
2️⃣ 신고 → 종합소득세 → 신고서 작성하기
- 종합소득세 신고 메뉴로 이동 후 신고서 작성 클릭
3️⃣ 소득종류 선택
- 사업소득자: 블로거, 유튜버, 배달 부업자 등
- 기타소득자: 일회성 수익이나 강의, 원고료 등
- 본인에게 해당되는 항목을 선택합니다.
4️⃣ 수입금액 및 지출금액 입력
- 매출자료: 네이버 애드포스트, 구글 애드센스, 쿠팡파트너스 수익 등 입력
- 지출자료: 경비로 인정받을 수 있는 항목 (영수증 필수!)
💡 지출자료 팁
사업과 관련 있는 비용만 인정되며, 카드내역서, 간이영수증 등 증빙이 반드시 필요합니다.
5️⃣ 세액 자동계산 확인
홈택스가 자동으로 과세표준, 소득세액, 기납부세액 등을 계산해줍니다.
이 때 예상 납부세액이 나오니 확인하세요.
6️⃣ 납부 또는 환급 계좌 등록
- 세금 납부 예정자: 계좌이체, 카드납부, QR납부 중 선택
- 환급 대상자: 환급받을 본인 계좌 입력
셀프신고, 실제로 어렵지 않았나요?
솔직히 말씀드리면 처음엔 막막했습니다.
하지만 국세청 홈택스 시스템이 워낙 잘 되어 있어서 한 번만 경험해보면 누구나 할 수 있어요.
제가 셀프신고를 하며 느낀 장단점은 다음과 같습니다.
✅ 셀프신고 장점
- 세무사 수수료 아낌 (5만~30만원 절약)
- 내 수입과 지출을 스스로 점검할 수 있음
- 세금에 대한 이해도가 높아짐
❌ 셀프신고 단점
- 지출 증빙이 부족하면 비용처리 불리
- 복잡한 소득 구조(2개 이상 소득)는 어려움
- 실수 시 추후 가산세나 경정청구의 위험
이런 분들에겐 셀프신고를 추천해요!
- 1~2개의 간단한 소득이 있는 분
- 사업 초보자 또는 부업러
- 비용처리 항목이 많지 않은 경우
- 세무사 수수료가 부담되는 경우
마무리하며 – 나도 셀프로 신고해볼까?
2025년 종합소득세 셀프신고, 생각보다 어렵지 않습니다.
특히나 처음이더라도 홈택스 시스템을 천천히 따라가다 보면 자연스럽게 이해가 되고,
무엇보다 자신의 수익구조를 꼼꼼히 들여다볼 수 있는 좋은 기회가 됩니다.
단, 지출이 복잡하거나 소득이 여러 군데에서 발생했다면, 세무사 상담을 받아보는 것도 좋은 선택입니다.
